庞式骗局如何取证

什么是庞氏骗局，用最通俗的话怎么诠释？

庞氏骗局一词，很多人应该都从媒体报道听过，那么什么是庞氏骗局呢？

庞氏骗局的来源是历史上一个叫庞兹的意大利人，给投资者承诺可以在三个月内回报40%的利润，然后又用这种承诺吸引新的投资者投入，从刚刚入局的人身上，拿40%支付给前面的人，前面的人真的获得了40%的回报，自然就认为这个投资是千真万确的，开始奔走相告，越来越多的人将钱交给庞兹，以此循环，在半年左右时间就拉到了三万多名投资者。

（他，就是庞始骗局的“创始人”）

最后骗局被拆穿，投资者血本无归，就被称为庞氏骗局。

所以说这种骗局，其实已经很古老了，是在19世纪的时候了，但由于人类的贪婪是永远不会变的，庞氏骗局虽然被拆穿，但总是会换上一件新衣，在不同的时间，不同的地点，一次又一次的上演。

最直观的例子，就是几年前国内兴趣的P2P理财，很多都是庞氏骗局，这些P2P理财中介宣传可以让投资者获得30%甚至更高的收益，开始人们总是持怀疑的态度，接着有些人投资几百元，几千元尝试，结果发现真的收到了预期中的收益，结果开始加大投资，有些人投了数万、数十万甚至数百万。

P2P公司就不断用后入者的钱，支付给前入者，以此让这一骗局持续下去，直到有一天老板带着巨款（支付利润后沉淀资金越来越大）跑路了，网站打不开了，才发现上当受骗了，这个时候就已经晚了。

为什么庞氏骗局那么古老的骗术依然有效，还是人性的贪婪，其实很多人从一开始就知道这30%的利润是不可能真实产生的，他们只是想着，只要还有人不断加入，我能拿到分红就行，大不了赚够后退出，每个人都觉得会有更多傻子加入这场游戏，殊不知自己就是那个傻子。

最通俗的来说，什么是庞氏骗局？用我们中国人的老话来解释，就是“拆东墙补西墙”的骗术。

“庞氏骗局”起源于一个名叫查尔斯·庞兹（Charles Ponzi，1882-1949）的人，他是一个意大利人，1903年移民到美国。刚到美国，都是干一些杂工。但心比天高地庞兹，有一个远大的梦想，要跻身财富名人堂。

后来庞兹设计了一个投资计划，就是购买欧洲的某种邮政票据，再卖给美国，便可以赚钱。所有的投资，在45天之内都可以获得50%的回报。而且，他还给人们“眼见为实”的证据：最初的一批“投资者”的确在规定时间内拿到了庞兹所承诺的回报。于是，后面的“投资者”大量跟进。

在一年左右的时间里，差不多有4万名波士顿市民，傻子一样变成庞兹赚钱计划的投资者，平均每人“投资”几百美元。而且大部分是怀抱发财梦想的穷人，庞兹共收到约1500万美元的小额投资。

1920年8月，庞兹破产了。他所收到的钱，按照他的许诺，可以购买几亿张欧洲邮政票据，事实上，他只买过两张。钱都被他拿去装逼高消费令。

识别庞氏骗局其实不难，只要有基础的经济学知识都能够判断。它有几个共性：

首先是违背基础投资规律：低风险、高回报。

所有投资都有一个基础共性，那就是低风险、低回报；高回报、高风险。但庞氏骗局迥然相异，都是宣称低风险高回报。

天使投资成功的话，回报ishi十倍、百倍、千倍都能出现；但90%的天使投资是打水漂的。雷军都说过，大多数投资都是血本无归。最安全的投资是银行存款，但这个收益是非常低的。

其次是，明显的金字塔结构。

庞氏投资都是上线发展下线，最顶端的创始人拥有全部财富。不断地发展下线，通过亲情、友情、人脉、利诱等方式吸引越来越多的投资者参与，从而形成“金字塔”式的投资者结构。塔尖的少数知情者通过榨取塔底和塔中的大量参与者而谋利，然后下线提供新的资金，为上线服务。要不断发展下线，才能有源源不断的新资金进入，这样最终盘子会发展的很大。但没有新的投资者进入，资金链就断裂，这个投资结构就无法维持。因为庞氏骗局就是拆东墙、补西墙。没有东墙可拆，就没有资金补西墙。结果就是光溜溜的一个空壳子。

第三是，庞氏骗局的反周期性投资特点。

所有好的投资收益，都是踏准了经济趋势。如果违背了经济基本规律，投资很容易失败。

比如2000年的互联网泡沫，比如2008年的美国房地产泡沫。还有国际的石油周期、国内地钢铁周期等，经济总是有周期的。

但庞氏骗局不一样，它是反周期的。所有庞氏骗局都有这个共同点，就是只要投资，都是稳赚不赔，都能获得高回报，没有低谷，只有高潮。

所谓的“庞氏骗局”就是我们所熟知的“拆东墙补西墙” “空手套白狼”。

1、金融市场中的“庞氏骗局”

“庞氏骗局”是一个叫查尔斯·庞兹的意大利人制造出来的，之后被“广泛的”运用于金融市场的金字塔骗局。

1919年一战刚刚结束的时候，全球经济陷入衰退的“噩梦”中，这个时候庞兹声称自己有一个很好的投资项目，并声称这个项目风险低利润高，投资45天收益高达50%，而且他故意将投资过程说的很深奥，就这样忽悠了一批人投资（也就是“第一批”投资者），之后他按照这种方法又忽悠了一批人（第二批投资者），然后用第二批投资者的本金给第一批投资者当了“投资回报”，就这样，庞兹短期内获得大量的“融资”过上了奢侈的生活。

很典型的“拆东墙补西墙” “空手套白狼”的手法，在如今金融市场快速发展的今天，也出现不少“庞氏骗局”，比如说著名的e租宝案，该公司95%的投资项目都是虚构的。

2、如何识破“庞氏骗局”？

庞氏骗局的核心有两个：一个是低风险高收益；另一个就是极其深奥的投资过程。

对于前者，低风险高收益，这就相当于“天上掉馅饼”，巧妙的利用了人们的侥幸心理和贪婪心理，识破很容易，主要是看你“想不想”识破；

对于后者，这个就需要一定的专业知识了，确实深陷庞氏骗局的投资者确实有一部分是被“深奥的”投资理论绕晕的，这个时候就需要自己长点心，上网或是看书查一查了。说句实在话，现在很多P2P公司也变聪明了，不再承诺高收益，而是从“深奥的”专业知识出发去忽悠人了，碰到这种段数高的，投资者只能尽量丰富自己的知识了，别无他法。

以上就是我对于该问题的看法，个人观点不代表君银投顾官方观点，如有不同的想法或是建议，可以直接在下方留言或是关注我的头条号进行交流。

本文标签：

声明：本文由代码号注册/游客用户【澜漪】供稿发布，本站不对用户发布的庞式骗局如何取证信息内容原创度和真实性等负责。如内容侵犯您的版权或其他权益，请留言并加以说明。站长审查之后若情况属实会及时为您删除。

很赞哦！ ()